外贸人注意！代收货款竟导致账户冻结？这些风险你必须知道

最近，一位PanPay用户因为代收代付导致账户被关闭的真实案例，给所有外贸从业者敲响了警钟。事情经过值得每位外贸人引以为戒：外贸人A应客户B请求，帮忙代收几笔货款并结汇成人民币代付给国内供应商，同时收取高额佣金。在客户B承诺”绝对是真实贸易款项”后，A凭借伪造的贸易材料完成了多笔代收代付操作。然而好景不长，付款方接连发起RECALL报文，理由是欺诈。PanPay合规部门立即冻结了A的账户，调查后发现A已无法退还资金，最终只能关停其账户，连带影响了A公司其他正常业务往来。

代收代付背后的法律风险

很多人可能觉得代收代付只是帮个小忙，但实际上这种行为隐藏着巨大风险。外贸企业由于资金频繁跨境流动的特性，很容易成为犯罪分子眼中的”理想工具”。

从法律角度看，代收代付可能涉及两个严重问题：一是非法骗取出口退税，二是洗钱犯罪。案例中的A很可能就陷入了这样的骗局：表面上帮忙代收货款，实质上是协助诈骗方将非法资金”洗白”转出。一旦涉案，轻则账户冻结，重则面临刑事责任。

如何识别和防范代收代付风险

作为专业的外贸服务提供商，我们建议企业从以下几个方面加强风险防范：

首先，坚持”谁的业务谁收款”原则。任何要求代收货款或代付给第三方的请求都应保持高度警惕，特别是承诺高额佣金的更要小心。

其次，完善内部风控制度。所有收付款必须对应真实贸易背景，保留完整的贸易单据备查。对于新客户或异常交易，要建立额外的审核机制。

最后，选择正规的跨境支付渠道。合规的支付机构通常有完善的反洗钱监测系统，能在第一时间发现异常交易，帮助企业规避风险。

专业建议：合规经营才是长久之道

外贸行业竞争激烈，但越是在这种情况下，越要坚持合规经营。我们理解企业追求利润的迫切心情，但任何可能涉及法律风险的操作都应三思而后行。

港丰集团作为专业的跨境服务提供商，建议企业在遇到类似情况时：一是立即停止代收代付行为；二是保存所有往来记录；三是寻求专业法律意见。我们拥有丰富的跨境合规经验，可以帮助企业评估风险，制定应对方案。

外贸经营不易，安全合规永远是第一要务。港丰集团专注企业出海服务20年，提供Hong Kong Company Registration、银行开户、ODI备案等专业服务，帮助企业安全高效地拓展国际市场。如需了解更多跨境合规建议，欢迎随时联系我们。

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